【夫婦でつみたてNISA】嫁がつみたてNISAを始めそう【楽天証券】

【夫婦でつみたてNISA】嫁がつみたてNISAを始めそう【楽天証券】楽天経済圏
【夫婦でつみたてNISA】嫁がつみたてNISAを始めそう【楽天証券】

嫁が「つみたてNISA」を始めるストーリー

こんにちは、オサカナです。

夫婦でつみたてNISAをするためにしたこと第5弾です。

オサカナ
オサカナ

夫婦でつみたてNISAしたいけど、投資に理解のない嫁が始めるのはハードルが高い

同じような悩みを持っている方も多いでしょう

ということで、今まで第1弾から第4弾をやってきました。

そして前回の第4弾で楽天銀行・楽天証券の口座開設するところまでいき、この度、無事に手続きが完了しました。

今回は「クレジットカード払いでポイント獲得&SPU適用」する楽天証券の投信積立の設定を教えます。

いよいよ「つみたてNISA」が開始しそうです。

念のための補足
仮名・借名取引1にあたらないように投信積立の設定方法だけを教えています。購入する金融商品については、嫁の意思決定に任せています。

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嫁が「つみたてNISA」を始めそうになるまでのやりとり

ネコサン(嫁)
ネコサン(嫁)

NISAの手続きが終わったって連絡きたよ
これでつみたてNISAが始められる?
やり方教えてー

オサカナ(ニコ)
オサカナ(ニコ)

そこまで終わったんやね
せっかくの楽天証券やから、ポイントが溜まる設定があるから、それも教えるわ
今回、自分名義のクレカも作ってるからできる!

ネコサン(嫁)
ネコサン(嫁)

ポイントも!
教えてー

楽天証券のお得な積立設定

お得になる内容は次の3点です。

お得ポイント
  • ①楽天ポイントを年間3,996ptもらえる
    ※¥33,333×1%×12ヶ月=333pt×12ヶ月
  • ②楽天証券のSPUを達成し、楽天市場の買い物でポイントが+1倍になる
  • ③楽天証券で楽天ポイントを使用して投資ができる。

つみたてNISAの非課税メリットだけでなく、ポイントもがっぽりもらいましょう

次の3ステップで設定できます。

設定のステップ
  • ①ポイントコース変更(楽天証券→楽天)
  • ②投資信託の積立注文のポイント利用設定
  • ③つみたてNISAの積立設定を楽天クレジットカード引落

具体的な方法は別記事に↓

設定方法を教えてみて

ネコサン(嫁)
ネコサン(嫁)

これしたらポイントがもらえて、
私の楽天市場でもポイント増えるねんな

オサカナ(ニコ)
オサカナ(ニコ)

そそ。年3996ptと楽天市場でポイント1倍やね

購入する商品は、リベ大の動画とか参考にしてみて

ネコサン(嫁)
ネコサン(嫁)

了解。調べてみる

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まとめ:ようやく準備は整いました

そもそもなんでこんなことをしてきたかというと・・・

将来の資産形成を考えた時に

つみたてNISA× インデックスファンド投資
長期間の非課税優遇 × 長期平均利回り7%実績のS&P500(米国指数)連動

の組み合わせは、大きな柱になると考えています。

で、その恩恵を最大限に享受するために「夫婦でつみたてNISA」をしたい、というところから始めました。

ようやくスタート地点に立てそうなところまで来ましたね。

第一弾がリベ大の書籍「お金の大学」を勧めてみた、でしたが、結局全部は読んでくれていないのが残念です。

お金の知識について、5つの力(貯める力,稼ぐ力,増やす力,守る力,使う力)が学べて、入り口としてオススメなのですが・・・

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カミングアウト:オサカナは実は…

「夫婦でつみたてNISA」と言いながら、実はオサカナは普通の「NISA」を使っています。

オサカナ
オサカナ

したくてしたわけではないよ!

本来は2021年から「つみたてNISA」をする予定でした・・・

2020年12月の最終日に「NISA」で株を購入したところ、約定日2の3営業日後の受渡日の関係で、結果2021年に「NISA」で購入したことになってしまいました。

厳密に調べたわけではないのですが、実際「つみたてNISA」ヘ変更手続きができませんでした。

そのため、2021年は「つみたてNISA」への変更ができず断念・・・

オサカナ
オサカナ

みなさんもご注意を

オサカナは2022年に「つみたてNISA」デビューします!

これができればようやく「夫婦でつみたてNISA」ですね。

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