嫁が「つみたてNISA」を始めるストーリー
こんにちは、オサカナです。
夫婦でつみたてNISAをするためにしたこと第５弾です。
夫婦でつみたてNISAしたいけど、投資に理解のない嫁が始めるのはハードルが高い
同じような悩みを持っている方も多いでしょう。
ということで、今まで第１弾から第４弾をやってきました。
そして前回の第４弾で楽天銀行・楽天証券の口座開設するところまでいき、この度、無事に手続きが完了しました。
今回は「クレジットカード払いでポイント獲得＆SPU適用」する楽天証券の投信積立の設定を教えます。
いよいよ「つみたてNISA」が開始しそうです。
嫁が「つみたてNISA」を始めそうになるまでのやりとり
NISAの手続きが終わったって連絡きたよ
これでつみたてNISAが始められる？
やり方教えてー
そこまで終わったんやね
せっかくの楽天証券やから、ポイントが溜まる設定があるから、それも教えるわ
今回、自分名義のクレカも作ってるからできる！
ポイントも！
教えてー
楽天証券のお得な積立設定
お得になる内容は次の３点です。
- ①楽天ポイントを年間3,996ptもらえる
※¥33,333×1%×12ヶ月=333pt×12ヶ月 - ②楽天証券のSPUを達成し、楽天市場の買い物でポイントが+1倍になる
- ③楽天証券で楽天ポイントを使用して投資ができる。
つみたてNISAの非課税メリットだけでなく、ポイントもがっぽりもらいましょう。
次の３ステップで設定できます。
- ①ポイントコース変更（楽天証券→楽天）
- ②投資信託の積立注文のポイント利用設定
- ③つみたてNISAの積立設定を楽天クレジットカード引落
具体的な方法は別記事に↓
設定方法を教えてみて
これしたらポイントがもらえて、
私の楽天市場でもポイント増えるねんな
そそ。年3996ptと楽天市場でポイント1倍やね
購入する商品は、リベ大の動画とか参考にしてみて
了解。調べてみる
まとめ：ようやく準備は整いました
そもそもなんでこんなことをしてきたかというと・・・
将来の資産形成を考えた時に
つみたてNISA× インデックスファンド投資
長期間の非課税優遇 × 長期平均利回り7%実績のS&P500(米国指数)連動
の組み合わせは、大きな柱になると考えています。
で、その恩恵を最大限に享受するために「夫婦でつみたてNISA」をしたい、というところから始めました。
ようやくスタート地点に立てそうなところまで来ましたね。
第一弾がリベ大の書籍「お金の大学」を勧めてみた、でしたが、結局全部は読んでくれていないのが残念です。
お金の知識について、５つの力(貯める力,稼ぐ力,増やす力,守る力,使う力)が学べて、入り口としてオススメなのですが・・・
カミングアウト：オサカナは実は…
「夫婦でつみたてNISA」と言いながら、実はオサカナは普通の「NISA」を使っています。
したくてしたわけではないよ！
本来は2021年から「つみたてNISA」をする予定でした・・・
2020年12月の最終日に「NISA」で株を購入したところ、約定日2の３営業日後の受渡日の関係で、結果2021年に「NISA」で購入したことになってしまいました。
厳密に調べたわけではないのですが、実際「つみたてNISA」ヘ変更手続きができませんでした。
そのため、2021年は「つみたてNISA」への変更ができず断念・・・
みなさんもご注意を
オサカナは2022年に「つみたてNISA」デビューします！
これができればようやく「夫婦でつみたてNISA」ですね。
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